近日，公司对集团境内外币资金归集工作取得标志性成果，集团境内外币资金归集率首次突破70%，达到70.90%，充分彰显公司“四位一体”服务理念成效，为集团境内外币资金集中运营管理提供强大支撑。
2022年以来，受美元加息影响，我国外币存款整体呈下降趋势，集团境内可归集外币资金水平也屡次下探，为公司外币资金归集工作施加巨大压力。公司秉承服务集团宗旨，站稳集团、成员企业和金融机构三个立场，针对境内外币存款业务多次制定专项方案，充分调动存款利率、即期结售汇和本外币一体化资金池相关产品，多管齐下、重拳出击，全力维系美元存款日均线降中求稳、稳中求升。
特惠产品“显神通”
2024年以来，公司推出的特惠利率系列美元存款产品充分做到让利成员企业，以高价、高效、高质的存款服务赢得成员企业信赖和支持。特惠利率系列美元存款产品包含“日日盈”、“月月盈”和“壹定盈”三类，迎合了成员企业活期、短期、定期等各类美元存款时效性需求。同时公司国际业务部与金融市场部、计划财务部和资金结算部通力协作，将三类特惠产品价格均拉高到5%以上，在境内美元存款市场上彰显极强价格竞争力，让成员企业不仅“存得放心”，而且“存得满意”。
公司目前已累计特批特惠利率系列美元存款产品近40笔，涉及金额达6.87亿美元，折合人民币近50亿元。特惠利率系列产品成为公司美元存款增量的“尖刀”产品，为集团境内外币归集工作做出了重要贡献。
走访交流“妙推广”
为践行“四位一体”服务理念，公司自2023年起开展全国地区成员企业走访交流活动，每年由公司领导带领公司资金结算部、信贷管理部和国际业务部走进成员企业聆听诉求，同时宣传公司服务集团的相关产品。公司在产品定价方面执行“一高一低三减四免”定价策略，充分考虑成员企业需求，本着让利集团原则，将优质金融产品低费、免费提供给成员企业。其中公司国际业务部精准抓住走访契机，将公司“外汇中心”及“境外财资中心”产品生动展示，以产品服务促外汇归集，及时向成员企业宣传了特惠利率、即期结售汇和本外币一体化资金池相关产品。走访交流使成员企业更加完整地了解到公司外汇产品体系，更能从面对面交流中找到匹配需求的外汇服务，也更加感受到公司“立足集团，服务集团”的初心使命，更好地加入到集团境内外汇集中管理的工作中。
走访交流活动开展以来，公司记录外汇业务需求多达100项，做到对同类需求事件“事事有跟踪，件件有回应”，直接保证了外汇服务与外汇归集相辅相成、同向提效，不仅以优质服务态度博得认可，更以专业外汇业务能力赢得信任。
月度统计“照盲点”
针对境内美元资金波动大、受限情况复杂的特点，公司特别设计了“集团外汇业务需求统计单”调查问卷。公司国际业务部每月通过业务系统统计测算全集团境内外币资金存量情况、受限情况与归集情况，制作“境内外汇存款移动分析台账”。再于每月初针对上月境内外汇统计数据，与境内存量外币较多的成员企业进行一对一及时沟通，第一时间发现和了解成员企业外汇需求、余缺情况，登记并分析“集团外汇业务需求统计单”反馈内容，将“靠前服务”、“精准服务”落到实处。统计所得的外汇情况还会形成每月《财务公司外汇资金分析报告》，将口头落纸面，化数据成方案，扎实推进境内外币资金归集工作，确保境内可归集资金“应归尽归”，不留死角。
今年以来，公司已累计发放和收回“集团外汇业务需求统计单”调查问卷20余份，形成《财务公司外汇资金分析报告》4份。在成员企业的积极配合下，境内外币外部留存美元资金较多的成员企业已从年初的9家缩减到2家，直连账户外币余额超过1000万美元的账户数最低已达0个，充分体现公司境内外币归集力度之大，挖掘进度之深。
集团作为“走出去”央企中的排头兵、服务“一带一路”建设的龙头企业，一直以来将外汇管理视为财务金融管理的重要内容。公司在境内外币资金归集业务上的重大突破，既是公司“13245”发展思路的落地成果，也是集团全球外汇管理水平逐步提高的切实表现。未来公司将继续不忘初心，牢记使命，在集团带领下扎实推进全球外汇管理工作，进一步完善集团外汇中心和境外财资中心功能建设，为集团外汇的安全高效运转贡献力量。