为贯彻落实集团公司“提质增效”工作要求，提升资金运用效率，充分发挥财务公司对集团战略的支撑作用，计划财务部在总结多年来对资金构成及流入流出规律分析和头寸管理工作经验的基础上，建立了资金运用测算模型，为科学配置资源，提升资金运用效率提供了有力抓手。
该模型以公司吸收存款历史数据为基础，综合分析资金规模、币种及期限结构变动规律，考虑公司注册资本及留存收益后，结合公司经营业务范围提出具体资金运用方案和必要的保障措施，测算过程中兼顾监管机构关于流动性比例、资本充足率、贷款比例等各项监管指标的要求。利用该模型进行资金运用安排，能够在满足监管要求和有效防范风险的基础上，最大限度提高资金运用效率。模型投入使用后，在今年的代理支付规模同比稳定和上升的基础上，公司备付资金仍同比降低11个百分点、贷款比例同比提升7个百分点 ，经营质量和效益得到大幅提升。
自成立以来，公司高度重视资金运用效率，不断加强资金计划管理，科学安排头寸，充分利用同业运作和同业拆借手段，提高资金使用效益。下一步，公司将继续加强资金集中管理，提升金融服务能力与效力，助力集团公司高质量发展。